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新NISAの不明点をおさらい(自分用)


こんばんは。パーサです。
2019年12月12日に与党が税制改正大網を公表しました。
参考:令和2年度税制改正大綱 自民党HP

投資家界隈にとっては、特にNISAの存続が気がかりだったわけですが、つみたてNISAの延長、一般NISAから新NISAへの移行、ジュニアNISAの廃止が盛り込まれていたことで話題になっていました。

改めて新NISAがどういうものか一次情報をあたって見たのですが、よくわからない点がいくつかあったのでいくつかまとめてみたいと思います。

何が分からないかすら分からない状態を打破するため、脳内整理をする目的で記事にまとめました。分からないことが分かるようになったわけではないので役には立ちません。

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120万を元手に5年で54万稼ぎたい(私がNISA用にBDC銘柄を選んだ理由)

こんにちは。一般NISA派のパーサです。

去年までは一般NISAの大部分をPFF(優先株式&インカム証券ETF)に当てていましたが、今年からはBDC銘柄にシフトしようと考えています。
その考えに至った理由を書きとめたいと思います。

今日の結論は、“投資方法なんて好きなようにしたらいい” です。

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つみたてNISA所感(Meetup東京の予習がてら)


今さら感がありますが、つみたてNISAについてきちんと調べてきました。
いままでは食わず嫌いといいますか、一般NISAの継続で良しと考えており、実際に更新手続きも済んでいることから、つみたてNISAについてはざっくりとしか把握しておりませんでした。

明後日10/20、東京にて、金融庁による個人投資家との意見交換会が催されます。
ここ最近になって、投資対象銘柄が確定してきたり、このようなイベントが開催されたり、大きな変化がないとおとなしいインデックス投資家界隈をにぎわせております。
その雰囲気にのまれまして、今一度つらつらと思いつくことをしたためたいと思いまして。



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年末資産運用棚卸2016 その5 NISA口座


楽天証券からメールが届きました。
確定拠出年金の書類が受領されたようです。
書類に不備はなかったということでしょうかね。


さて、年末恒例の資産運用棚卸です(といっても、まだ2年目ですが)。
今年は、
1配当金&貸株
2年収&ふるさと納税限度額
3国内株利益確定額
4リスク資産一覧
5NISA口座
6各クラス別利回り&総資産まとめ
7総支出

この辺りをまとめました。

今回はNISA口座をチェックします。


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積立NISA非課税40万20年でほぼほぼ決まり?なら使わないかな


fund of the year 2016の投票も締め切られ、あとは発表を待つのみです。
1月には発表会やらがあるので私もパリピしたいのですが、生憎日程が合わず断念。
資産運用に興味がある人と意見交換できたら楽しいでしょうね。

その時きっと話題に上がるであろうトピックの一つ、積立NISAについて。
積立NISA、20年で決着=非課税期間―政府・与党

財務省もゲスいですなぁ。積立投資は長期投資が前提でしょうに、非課税期間10年ではあまりに短い。
折角設置しても誰も使わずに廃れゆくだけの哀れなレガシーになっていたかもしれません。

金融庁の押しで20年に固まるとしても、上限が40万というのはどうなんでしょう。
これではヘイトが溜まる一方な気がするんですけどね。
月3.3万ですよ。それだったら積立は普通にやって、非課税5年でも普通NISAで毎年120万の恩恵を受けていたほうがいい気がします。

積立と普通と併用できて積立上限30普通上限60万計90万とかだといいかなとか勝手なこと考えています。

も少し投資家にエモいって言わせられるような制度にならないものでしょうか。


というわけで、個人型確定拠出年金も対象が拡大されますし、長期的な投資信託による投資はiDeCoで、個別株や海外ETFなどは普通NISAによる投資で行こうかなと思います。
積立NISAとiDeCoの使い分けも難しそうですし。

まぁ、少額だけ積み立てて個別株などは全然やらないという人にはいいのかもしれません。
それにしても上限少ないし、物足りない気もしますけどね。



なお、今日の記事は新語2016にのせてお送りしました。ユーキャンより信頼できる気がするのは私だけでしょうか。
今年の新語2016」大賞は「ほぼほぼ」 辞書の三省堂が選ぶ「辞書に掲載されてもおかしくない新語」

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プロフィール

パーサモウニアス

Author:パーサモウニアス
手取り17万なのに家賃7万で生活できるのか?
そんな無謀な生活を続けるために、日々の節約や家計簿を淡々とつけ続けるという実験日記です。
投資ド素人サラリーマンが資産運用に興味を持ち始め、それらの記録がてらブログを始めました。
資産運用の基本方針

日経電子版に紹介されました
パーサさん、月16万生活で資産形成(投信ブロガー)

150411開始
2016年、FP3級を取得
twitter始めました。
@parsimonious_16

mail:
parsimonious16@gmail.com

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