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2019年資産運用棚卸ー3.資産バランス


皆さん、こんにちは、こんばんは。パーサです(マリオメーカーの女王 明日香
2019年資産運用棚卸第3弾。
資産バランスの確認です。

2019年資産運用棚卸ー1.配当金・売買損益
2019年資産運用棚卸ー2.家計簿
2019年資産運用棚卸ー3.資産バランス
資産バランス円グラフ
200103engragh.png


リスクー無リスク
円グラフは3重円で表現しています。
一番内側が、リスク資産と(ほぼ)無リスク資産の割合です。
普段は40%~50%、少なくとも自分の年齢ぐらいの安全資産を確保するように意識していますが、2019年は諸事情により大きな支出があり、無リスク資産を優先的に崩していたのでこのような攻めた資産バランスになりました。
”諸事情”についてはもう少ししたらご報告できると思います。

通貨
2つ目の円は通貨を示します。
私は円、ドル、スイスフラン、外貨(ドルMMF、スイスフラン待機資金含む)で管理しています。
円は約50%、ドルは31.5%です。
スイスフランは多くても1割ぐらいかなと思ってますが、特に厳格に割合は決めておらず、雰囲気でやってます。

各資産
外側の円は各資産の割合を示します。株が50%を超えています。
投資信託やiDeCoの部分も半分以上は株式ですので、
全体的に株式投資が多くを占めています。

・日本株
(株)ヴィレッジヴァンガードコーポレーション
(株)クリエイト・レストランツ・ホールディングス
(株)サンリオ
オリックス(株)
(株)DDホールディングス
JT
ジャパンベストレスキューシステム(株)

”諸事情”により、個別株はだいぶ絞って大半を売りました。

・米国株
iShares S&P US Pref Stock Idx Fnd(PFF)
Ares capital corporation(ARCC)
Prospect Capital Corporation(PSEC)
Main Street Capital Corporation(MAIN)

PFFはETFであり、投資信託に含めるべきかもしれませんが、ドル建てということで米国株扱いをしています。

・スイス株
スイスリー
ロシュ
ネスレ
リシュモン

今年はリシュモンを買いました。

・その他
SLはソーシャルレンディングです。maneoで川崎の案件が焦げ付いたままです。
リスク資産の割合が多いことから、ソーシャルレンディングはしばらくお休みの予定です。
外貨は南アフリカランドのFXとNZドルの外貨建て定期を少し持ってます。

・投資信託・iDeCo
200103asearo.png
日ー日本、先ー先進国、新ー新興国、株ー株式、債ー債券、R-REIT

投資信託
eMAXIS Slimバランス(8試算均等型)
eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)
グローバル3倍3分法ファンド
セゾンバンガードグローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド

iDeCo
たわらノーロード先進国株式
三井住友DCつみたてNISA日本株インデックスファンド
インデックスファンド海外新興国株式
楽天全世界株式インデックスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド

諸事情により、NISA口座開設の特典買ったアクティブファンドやeMAXISfatなど細かいファンドをだいぶ整理しました。
投資信託の3地域均等型、iDeCoの新興国株、日本株は売却したいです。
見やすく整理して、すっきりしたいですね。

まとめ
今年は大金が必要な諸事情があり、細かいものを一気に整理することとなりました。
NISAは自分好みの方針が見つかったので、だいぶ満足しています。2014年暮れから始めて、ようやく自分の型が見えてきた感じです。

これまでは資産額を表示していましたが、オフ会が多くなる中で、資産を公開するリスクというものを意識せざるを得なくなりました。
流石にアタッシェケースを見せびらかすようなことはしませんが、ネットでの公開も無リスクではないですしね。
ただ、資産を公開することで、よりチャンスが広がったり、より資産形成に有利な出会いがあったり、リスクだけでもないんですよね。今後どうするかは悩み中です。

1年に一回はこのように自分の資産の状況を振り返っています。

2019年の棚卸はこれで以上です。
2020年もマイペースで着々と増やしていきたいと思います。


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パーサモウニアス

Author:パーサモウニアス
手取り17万なのに家賃7万で生活できるのか?
そんな無謀な生活を続けるために、日々の節約や家計簿を淡々とつけ続けるという実験日記です。
投資ド素人サラリーマンが資産運用に興味を持ち始め、それらの記録がてらブログを始めました。
資産運用の基本方針

日経電子版に紹介されました
パーサさん、月16万生活で資産形成(投信ブロガー)

150411開始
2016年、FP3級を取得
twitter始めました。
@parsimonious_16

mail:
parsimonious16@gmail.com

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