恒久NISA戦略はこうする予定

新NISA戦略はこうする予定です

はいどーも、パーサです。
2024年から新しいNISAが始まる予定です。

前編では、新しいNISAについてつらつらと思考を整理しました。
参照：新NISAの戦略はどうする？前編

今回、後編では、私がどのような投資方針で行くかまとめていきます。


恒久NISAの畑をどのように耕していくか、というイメージですね。
私の場合は、ズバリまとめるとこうなります。

・積立投資枠を５年で埋める（S&P500)
・成長投資枠を４年で960万円埋める(連続増配株中心）
・成長投資枠５年目からはうねりをとる（S&P500系ETFなど）

このような戦略を軸に想定しています。

・恒久NISAはできるだけ最短でフル活用したい
（個人のプランに応じて）
・積立投資枠は米国株インデックス５本か
・成長投資枠は４年はインデックス投資を軸にする
・成長投資枠５年目からは毎年うねりを狙うおやんちゃ枠

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新NISAの戦略はどうする？前編

はいどーも、パーサです。

2022/12/16に令和５年度の税制改正大綱が発表されました。
投資家の間では、NISAの新案に注目が集まっていました。

蓋を開けてみれば、めちゃくちゃいい形に仕上がっていましたね。
SNSでも盛り上がりを見せています。

一方、どのように投資をしていくか、なかなか悩ましいのもまた事実です。
毎年の投資額がなかなか大きいため、取れる戦略も幅が広がります。
ありがたい悩みです。

そこで、現時点で自分はどうしていきたいか考えてみました。
まだまだ磨いている途中の叩き台レベルですが、お付き合いいただければ幸いです。
前編では、新しいNISAについてつらつらと思考を整理します。
後編では、私がどのような投資方針で行くかまとめていきます。

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NISAの日なので私のNISA口座の現況でも。

こんにちはパーサです。
２月13日は小額投資非課税制度”NISA”の日ということで、金融庁が普及活動をしたり、
各証券会社でNISAの特集を組んだりといった動きがみられますね。

図１　NISA・ジュニア NISA 口座の利用状況調査（2020年９月末時点　金融庁資料）


参考：　NISA・ジュニア NISA 口座の利用状況調査（2020年９月末時点　金融庁資料）　PDFファイル

NISA口座利用者は着々と増えています。
日本人10人に一人は使っている計算になります。
皆さんはどうやって小額投資非課税制度を活用していますか？

運用益が非課税という大きなメリットがあるので、投資をするうえで有利な制度ですよね。
一般ＮＩＳＡ、つみたてＮＩＳＡのそれぞれを各々の運用プランに合わせてうまく使い分けていくとなおよいと思います。

私も自分自身のNISA口座の状況を確認してみたいと思います。

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2021年NISA枠は意に反してほぼ利用完了

皆さんこんにちは。
2020年は12/31が仕事納めのパーサです。

2020年はまだまだ納まっていないというのに、
2021年のNISA枠はほぼほぼ埋まったので
記録を書き留めたいと思います。

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2020年からNISAを使うならどちらがいいのか計算してみた

こんにちは。一般NISA派のパーサです。

●導入●
資産形成の上で、税制優遇されているNISA制度は強い味方だというのは間違いないと思います。
しかし、一般NISAとつみたてNISAのどちらが良いのかというブログをしばしばみていて、自分でもよくわからない部分がありました。

そこで今回は、積立投資のシミュレーションを行い、どちらがよいのか比較検討してみました。

今日の結論は、
長期目線ならNISA制度が有効！
です。

なお、グーグルスプレッドシートで作成していますが、なにぶん素人が作ったものですので、
数字や数式は間違いがあるかもしれません。
また、マクロの知識がないので、すごいアナログですがご容赦ください。
ふんわりとこんな感じかもな、ぐらいなイメージを掴む参考程度にご笑覧ください。

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